股权投资这么火,个人投资者如何参与?

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投资有风险需谨慎,高度警惕骗局,选择正规渠道投资!

新商业大潮滚滚到来,中国向新经济迈进中,涌现了大量创新型企业,从最初的互联网兴起,到后来传统企业互联网+转型,从实体经济向工业4.0迈进,到产业创新热潮席卷全国,资本推动了创新的发生、发展,创新也给投资者带来了高回报。

对于投资者来说,当下无疑是股权投资最好的时代!

越来越多的高净值人群,已经参与到股权投资中,但是,高回报的同时,也对应着高风险。尤其是对于涉水不深的初级选手,可能一个理念只差,就让几百万资产打了水漂,所以,我们需要系统了解股权投资背后的逻辑。

股权投资前景大好,个人投资者应该如何参与呢?

人参与股权投资可以分为个人直接参与或者通过机构参与。前者对个人能力要求较高,风险较大,后者是目前更为普遍的股权投资方式。

个人直接参与股权投资

如果个人投资者有丰富的优质项目源,和投资经验,也可以直接参与项目投资。你需要先了解基本的规则,投入和推出机制等,之后就是选择项目跟进了,它的基本流程是这样的:

投资前,先选定一个自己比较熟悉的行业,在熟悉的领域里,你能准确的把握市场大环境,发展潜力,都有哪些大公司参与竞争,格局如何等等。

然后就是选择项目,踏实做好前期的调查,包括公司的财务状况,生产能力,运营团队等等,全方位把公司看透吃透。

之后购买股权,跟进项目,加入董事会,帮企业拉资源,制定发展计划等等,股权投资是一个长期工程,短则两三年,长则七八年,可能会遭遇各种市场行情,甚至企业自身发展,总之要做好放长线钓大鱼的准备。

最后,就是在合适的时期选择退出,以何种方式退出等等。

从上面就可以看出股权投资非常耗费精力和人脉资源,以及对专业素养和判断能力有非常高的要求,这个能力没有股市几年的摸爬滚打是锻炼不出来的,而且私募股权投资风险比股市更高,股市浮沉跌宕,你至少不过是盈亏而已,股权投资碰到空壳项目、骗子集团,输的你血本无归都是有可能的,所以成熟的行业经验,是做股权投资的必备前提。这些经验包括能准确分析大的市场行情,能摸透一家公司整个的运营情况和发展能力,这些综合能力的预测,并不仅仅是看懂财务报表那么简单。

通过机构投资私募股权基金

新闻媒体报道的那些年股权投资的神话,不断吸引个人投资者跃跃欲试:

赛富投58同城赚了48倍;徐小平投聚美优品赚了800倍;

IDG投搜房网赚了108倍;今日资本投京东赚了121倍;

红杉投聚美优品赚了144倍;王刚投滴滴赚了1000倍;

米拉德投腾讯赚了2000倍;软银投阿里巴巴赚了3000倍。

然而仔细看下来,您可以发现以上这些股权的成功案例,都是私募股权机构(PE/VC),个人投资者寥寥无几(王刚和徐小平都是知名天使投资人,来源人脉圈内,普通个人投资者并不具备这样优质项目机会和投资判断能力)。因此,专业的股权投资机构或财富管理公司是更优的选择。毕竟股权投资的高收益背后也存在着高风险。

找到靠谱的投资机构,把钱给到这些机构,投资他们的私募股权基金。成为投资机构的LP,机构化的专业运作,远优于个人投资,因为机构有稳定的团队,持续、多样的项目源、系统化的行业研究与投资执行、完备的决策体系、持续的投后管理和退出能力,在这个过程中,再慢慢获得机构怎么投资、怎么管理的经验,从而转型成为直接的投资人。所以,对于股权投资来说,出资投资机构,尤其是一线的投资机构,是风险和收益率综合评估来说,比较靠谱的方式。

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